Coraz częściej można usłyszeć o tym, że osoba planująca na przykład zaciągnięcie kredytu współpracuje z doradcą finansowym. Na czym właściwie polegają tego typu usługi? Najprościej rzecz ujmując chodzi o pomoc w zoptymalizowaniu planów finansowych. Profesjonalni doradcy finansowi współpracują z wieloma bankami. Dla potencjalnego klienta ma to znaczenie z dwóch powodów. Może liczyć na porównanie najkorzystniejszych ofert bankowych oraz na wynegocjowanie dobrych warunków kredytu. Jednak czy nie lepiej zrobić to samodzielnie? Jeśli ktoś ma czas i ochotę, żeby odwiedzić kilka banków i w każdym z nich wypytać szczegółowo o dany rodzaj kredytu, to czemu nie. Natomiast jeśli o wszystkim można dowiedzieć się w jednym miejscu i na dodatek liczyć na rzetelne wyjaśnienie oraz obiektywną poradę jest to jednak korzystniejszy wybór. Tym bardziej, że można znaleźć biuro doradztwa finansowego, które za swoje usługi nie pobiera opłat od klientów, lecz funkcjonują dzięki prowizjom uzyskanym od banków. Warto mieć również na uwadze, że jeśli ktoś nie zna się na sprawach finansowych, może mieć problem z rozstrzygnięciem, która oferta kredytowa jest faktycznie najkorzystniejsza w jego sytuacji. Z kolei opieranie się na przykładzie kogoś z rodziny lub znajomych może być mylące, gdyż propozycje banków co jakiś czas ulegają zmianom.